Como Escolher uma Corretora de Investimentos

Você pode fazer apostas nas moedas do mundo através de contas de corretagem forex (câmbio estrangeiro), comprando ou vendendo pares de moedas que reagem aos desenvolvimentos econômicos em todo o globo. O mercado cambial opera 24/6, abrindo na tarde de domingo nos EUA e fechando depois que os corretores de ações concluem seus negócios na tarde de sexta-feira. O volume de negociação de moeda é enorme, movimentando cerca de US $ 4 trilhões por dia, o que é maior do que os mercados mundiais de ações ou títulos.

Os negociantes Forex assumem posições de venda longas e curtas em pares de moedas, que calculam a taxa de câmbio entre duas formas de moeda com curso legal, como o euro (EUR) e o dólar americano (USD). Uma posição longa abre uma negociação que ganha dinheiro quando a taxa de câmbio sobe; uma venda a descoberto lucra quando se move para baixo. Ao contrário das ações, um corretor não pede dinheiro emprestado ou títulos de um corretor para abrir uma posição de venda a descoberto, mas pode ter de pagar uma taxa de rolagem.

Os corretores mantêm seu dinheiro em uma conta que muda de valor todas as noites em reação aos lucros e perdas diários, e lidam com taxas que podem incluir comissões, acesso a conselhos de especialistas e solicitações de saque. Alguns corretores escondem suas tabelas de taxas dentro do jargão jurídico enterrado nas letras miúdas do site, o que significa que clientes em potencial precisam fazer sua lição de casa antes de abrir uma conta. Para ajudá-lo a evitar surpresas indesejáveis, aqui está uma análise aprofundada de como escolher uma Corretora de Investimentos forex.

Como Escolher um Corretor Forex

A escolha de uma Corretora de Investimentos forex exige que você primeiro descubra que tipo de investidor você é e quais são seus objetivos ao investir em moedas.

Cada corretor que oferece investimentos em moeda estrangeira tem vantagens e desvantagens. Algumas das coisas mais importantes a considerar são a regulamentação, o nível de segurança fornecido por essas empresas e as taxas de transação. Os recursos de segurança variam de corretor para corretor. Alguns corretores têm recursos de segurança integrados, como autenticação em duas etapas, para manter as contas protegidas de hackers.

Muitos corretores forex são regulamentados. As corretoras nos EUA são regulamentadas pela National Futures Association (NFA) e pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), e a França, Alemanha, Suíça, Áustria, Canadá e Reino Unido também regulamentam as corretoras de câmbio. Nem todos os corretores são regulamentados, no entanto, e os comerciantes devem ser cautelosos com empresas não regulamentadas.

Os corretores também diferem em suas plataformas, têm diferentes valores mínimos de conta e taxas de transação exigidos. Antes de entrar em uma plataforma de negociação, você pode criar um orçamento para sua vida de investimento. Descubra quanto você gostaria de investir, quanto está disposto a pagar pelas taxas e quais são seus objetivos. Existem muitos fatores a explorar ao escolher a plataforma certa para você. Certifique-se de levar o máximo possível em consideração antes de se envolver.

Compreendendo os pares de moedas Forex

Antes de se inscrever para uma conta, é importante saber os fundamentos da negociação forex, de pares de moedas a pips e lucros e muito mais.

Um par de moedas compara o valor de duas moedas por meio de uma relação numerador / denominador, com uma moeda base na parte superior e uma moeda de cotação na parte inferior. No par de moedas EUR / USD, o instrumento de negociação forex mais popular do mundo, EUR é a moeda base e USD é a moeda de cotação. Uma cotação EUR / USD exibe uma proporção que corresponde aproximadamente ao que você pagará se visitar Paris e precisar trocar dólares por euros. USD é igual a $ 1,00 neste cálculo, então uma cotação “EUR / USD 1,23000” significa que o euro está sendo negociado 23% mais alto do que o dólar americano.

Cada proporção é cotada em duas a cinco casas decimais e também vem em uma versão invertida, o que cria um novo par de moedas que se move na direção oposta. Para seguir nosso exemplo, EUR / USD mede o valor do euro em relação ao dólar americano, enquanto USD / EUR mede o valor do dólar americano em relação ao euro. Portanto:

Se EUR / USD = 1,25000 / 1,00 = 1,25000

Então USD / EUR será = 1,00 / 1,25000 = 0,80000

Historicamente, os comerciantes em diferentes países assumiram posições longas e curtas com sua moeda local na parte inferior (a moeda de cotação), mas isso mudou depois que a popularidade do forex disparou no início desta década. Agora, a maioria dos participantes em todo o mundo negocia o par de moedas com o maior volume. A versão mais popular também tende a ter um spread de compra / venda mais estreito, reduzindo os custos de negociação.

Os comerciantes forex ganham dinheiro em posições compradas em EUR / USD quando a relação sobe e perdem dinheiro quando ela desce. Por outro lado, os comerciantes ganham dinheiro em posições vendidas em EUR / USD quando a relação cai e perdem dinheiro quando sobe. Embora os corretores possam oferecer dezenas de pares de moedas, quatro pares principais atraem um enorme interesse comercial:

  • EUR / USD – o euro e o dólar americano
  • USD / JPY – o dólar americano e o iene japonês
  • GBP / USD – a libra esterlina britânica e o dólar americano
  • USD / CHF – o dólar americano e o franco suíço

Pips e Lucros

As cotações do Forex exibem duas proporções, um preço de venda mais alto e um preço de compra mais baixo. Os dois últimos decimais são frequentemente desenhados em letras grandes, com o menor incremento de preço denominado pip (porcentagem em ponto). Lucros e perdas são calculados pelo número de pips obtidos ou perdidos após o fechamento da posição. Todas as posições começam com uma pequena perda porque os negociantes precisam comprar no preço de venda e vender no preço de compra, com a distância entre os dois números chamada de spread.

Este é um procedimento operacional normal porque a maioria dos corretores Forex não cobra comissões ou taxas pela execução da negociação, em vez disso, confia no spread de compra / venda como sua principal fonte de receita. Os principais pares de moedas normalmente exibem spreads mais estreitos do que os pares menores, mas muitos corretores agora oferecem spreads fixos, o que significa que eles não irão expandir e contrair em reação às condições do mercado, mesmo que seja para sua vantagem.

Os comerciantes precisam escolher o tamanho do lote para suas posições cambiais. Muito indica o menor tamanho de negociação disponível para o par de moedas. $ 100.000 é considerado um lote padrão de 100k ao negociar o dólar americano e costumava ser a menor posição permitida em muitas corretoras de câmbio. Isso mudou com a introdução de minilotes a 10.000 unidades ($ 10.000 ao negociar em USD) e microlotes a 1.000 unidades ($ 1.000 ao negociar em USD).

Quanto maior o tamanho da unidade, menos sementes são necessárias para obter lucro ou prejuízo. Você pode ver como isso funciona no exemplo a seguir, em que ambas as negociações obtêm o mesmo lucro.

  • Um pip EUR / USD padrão = 0,00001
  • Você “ganha” 1 pip ao comprar $ 100.000 EUR / USD a 1,23000 e vender a 1,23001
  • (0,00001 / 1,23000) x 100.000 = $ 8,10 por pip x 1 pip = $ 8,10 de lucro
  • Você “ganha” 10 pips ao comprar $ 10.000 EUR / USD a 1,23000 e vender a 1,23010
  • (0,00001 / 1,23000) x 10.000 = 81 centavos por pip x 10 pips = lucro de $ 8,10

Claro, a espada corta para os dois lados porque uma negociação longa ou curta com uma unidade de grande porte movendo-se contra você gerará perdas mais rapidamente do que uma negociação com uma unidade de tamanho pequeno. Isso significa que é importante estudar sua nova busca em detalhes antes de entrar com dinheiro de verdade e desenvolver habilidades de gerenciamento de risco que incluem o dimensionamento correto da posição, períodos de retenção e técnicas de stop loss. Calculadoras gratuitas de pip, amplamente disponíveis na Internet, podem ajudar tremendamente nessa tarefa.

O que é “margem”?

Novas contas forex são abertas como contas de margem, permitindo que os clientes comprem ou vendam pares de moedas com tamanho total de negociação muito maior do que o dinheiro usado para financiar a conta. Os corretores dos Estados Unidos normalmente permitem que os indivíduos abram contas de $ 100 a $ 500, oferecendo uma margem de até 50: 1 [2], proporcionando uma alavancagem significativa – que é outra maneira de dizer que o tamanho da sua negociação será maior do que o saldo da conta corrente.

Uma conta de $ 500 em um corretor de margem de 50: 1, por exemplo, permite que o negociante de câmbio faça apostas longas e curtas de até $ 25.000, ou 2,5 vezes o tamanho do mini lote. A alavancagem pode ser arriscada, com o poder de liquidar contas da noite para o dia, mas uma margem alta faz sentido porque as moedas tendem a se mover lentamente em tempos tranquilos e acarretam pouco risco de inadimplência, o que significa que o dólar ou o euro provavelmente não chegarão a zero. Mesmo assim, a volatilidade cambial pode subir para níveis históricos durante os períodos de crise, como a libra esterlina e as oscilações do euro em 2016, depois que os britânicos votaram pela saída da União Europeia.

Ao contrário dos corretores de ações, os corretores cambiais não cobram juros pelo uso da margem, mas as posições mantidas durante a noite incorrerão em créditos ou débitos de rolagem [4], determinados pela relação entre as taxas de juros nas moedas que compõem o par. O valor total de negociação determina o crédito ou débito neste cálculo, não apenas a parte que excede o saldo da conta. No nível mais simples, o negociante será pago à noite quando mantiver uma posição longa na moeda com juros mais altos e pagará todas as noites quando mantiver uma posição longa na moeda que rende juros mais baixa. Inverta este cálculo ao vender a descoberto.

Dicas para escolher uma Corretora de Investimentos

Não tenha pressa ao procurar um Corretor de Investimentos forex confiável para ter certeza de que seu dinheiro e negociações serão tratados de forma adequada. Todas as corretoras de câmbio dos EUA devem se registrar na National Futures Association (NFA), um órgão governamental autorregulado que visa fornecer transparência. Acesse o site da NFA para verificar a conformidade do corretor e procure reclamações ou ações disciplinares que podem afetar sua decisão final.

A segurança de seus fundos e informações privadas é mais importante do que qualquer outra consideração quando você abre uma conta forex, porque os corretores podem ser hackeados ou ir à falência. Ao contrário das corretoras de valores, cujos fundos dos clientes são protegidos pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) se a corretora for fechada, as corretoras forex dos EUA não oferecem proteção de conta. Pior ainda, um Corretor de Investimentos Forex pode recuperar mais do que o saldo da sua conta por meio de uma ação judicial se não oferecer proteção de saldo negativo, o que promete que você não será solicitado a receber mais dinheiro do que o saldo da sua conta se uma posição falhar.

Os requisitos de capital regulatório aumentaram substancialmente após a crise financeira de 2008, mas isso não impediu uma onda de falências em 2015, quando o franco suíço entrou em colapso durante a noite. Muitas contas caíram em saldos negativos em minutos, possivelmente incorrendo em responsabilidades adicionais, enquanto as que sobreviveram perderam tudo quando o corretor fechou. A lição para levar para casa dessa situação horrível: os clientes em potencial devem ficar com as corretoras mais conceituadas, de preferência vinculadas a um grande banco ou instituição financeira conhecida.

A indústria cambial dos EUA usa as categorias de “corretor de introdução” e “marca branca” para comercializar seus serviços e desenvolver seus negócios. O corretor de apresentação denota uma operação menor que encaminha os clientes a um grande corretor em troca de descontos ou outros incentivos. Na etiqueta branca, a pequena empresa renomeia a plataforma de negociação da grande corretora, permitindo que a grande operação execute negociações em segundo plano. Ambas as práticas podem aumentar os custos operacionais, encorajando essas empresas a ampliar os spreads de compra / venda e aumentar as taxas.

Antes de dar qualquer dinheiro a um corretor, revise seus procedimentos de financiamento e retirada. Alguns exigem longos períodos de espera até que você possa negociar quando depositar em cheques ou transferências eletrônicas, enquanto outros cobrarão taxas pesadas quando você retirar fundos ou fechar a conta. O encerramento de contas, em particular, pode ser estressante quando um corretor o força a preencher longos formulários, responder a pesquisas ou falar com um representante tentando mudar de ideia. Também pode levar até uma semana ou mais para recuperar seu dinheiro de operações menos confiáveis.

O atendimento ao cliente deve fornecer acesso fácil às mesas de ajuda e operações por meio de chat, telefone e e-mail. Procure cobertura 24/6, o que significa que você pode entrar em contato com o corretor a qualquer momento entre a tarde de domingo e a tarde de sexta-feira nos Estados Unidos. Antes de financiar a conta, teste a velocidade do corretor em responder às suas perguntas, abrindo a interface de chat e ligando para o número de telefone para ver quanto tempo você tem que esperar pela resposta de um representante do cliente.

Plataformas de negociação Forex

Os pares de moedas são precificados por meio do mercado interbancário, um sistema de comunicação usado por grandes bancos e instituições financeiras, mas sem uma bolsa central como a NASDAQ ou a Bolsa de Valores de Nova York. Os corretores de Forex se inspiram nessas transações, mas não são obrigados a oferecer aos clientes a melhor oferta ou pedido interbancário e podem exibir intencionalmente spreads mais amplos com preços menos favoráveis, aumentando os lucros quando concluem essas negociações por meio do sistema.

Os clientes em potencial podem verificar a existência de conflitos de interesse, revisando os procedimentos de execução da negociação no site do corretor. Especificamente, descubra se o corretor tem uma mesa de negociação que faz um mercado, assumindo o outro lado da negociação do cliente. Um corretor mais confiável publicará cotações diretamente do sistema interbancário por meio de um provedor de liquidez de atacado ou rede de comunicações eletrônicas (ECN) que lida com as transações de compra e venda reais. Estas são empresas terceirizadas com conexões diretas ao sistema profissional.

Os negociantes de Forex abrem e fecham posições através do software de negociação do corretor, que deve incluir uma combinação de plataformas independentes, baseadas na web e móveis. O Metatrader emergiu como o padrão da indústria para software autônomo nos últimos anos, fornecendo um conjunto robusto de recursos que inclui cotações em tempo real, gráficos de preços, notícias, pesquisas e listas de observação personalizáveis.

A negociação baseada na Web oferece uma alternativa ao software independente, mas geralmente tem menos recursos, exigindo que os titulares de contas acessem outros recursos para concluir suas estratégias de negociação. Os aplicativos móveis fornecem a maior conveniência, mas menos sinos e assobios em um design reduzido que geralmente permite a negociação de um ou dois cliques. É melhor usar o software autônomo com todos os recursos sempre que possível, salvando a experiência móvel para quando você estiver longe de sua mesa de operações.

A maioria das corretoras Forex oferece contas de demonstração que permitem que os clientes em potencial vejam a interface da web independente e as plataformas móveis, permitindo que negociem pares Forex com dinheiro virtual. Este software exibe as mesmas cotações, gráficos e listas de observação do sistema real, portanto, é um recurso inestimável para examinar a qualidade dos preços de compra / venda do corretor. Desconfie se o corretor não oferecer uma conta demo, pois pode estar usando uma plataforma inferior ou desatualizada.

Coloque várias dessas contas lado a lado com cotações em tempo real de um grande site financeiro e você descobrirá rapidamente quais corretoras de câmbio estão oferecendo os melhores preços de compra e venda em condições normais de mercado. Se possível, dê uma segunda olhada logo após uma decisão sobre a taxa do Federal Reserve ou outro evento de movimentação do mercado para ver como os pares de moedas se movem em condições altamente voláteis.

Tipos de entrada de pedido

A tela de execução de negociação na conta demo oferece muitas informações úteis. Procure uma variedade de tipos de entrada de negociação e ordens de stop, bem como disposições de segurança que podem incluir Stop Losses garantidos e ordens de fechamento de todas as ordens. Muitos desses métodos de roteamento de ordens são projetados para proteger o negociador contra derrapagem excessiva, o que denota a diferença entre o preço de execução esperado e real.

Os seguintes tipos de pedido devem ser o requisito mínimo para qualquer corretor que você escolher:

Ordem de mercado – a ordem será executada imediatamente ao melhor preço disponível. Isso pode incorrer em derrapagem excessiva em mercados de movimento rápido, executando centavos ou dólares fora do preço de compra ou venda listado no momento da entrada

Stop Order – envia uma ordem de compra ou venda condicional que se transforma em uma ordem de mercado ao preço de entrada escolhido

Ordem limitada – envia uma ordem de compra ou venda condicional que só pode ser preenchida com o preço de entrada ou melhor

Ordem Stop-Limit – envia uma ordem de compra ou venda condicional com dois preços, stop e limite. A ordem se transforma em uma ordem limitada no preço de parada escolhido, preenchendo apenas até o preço limite. O pedido será cancelado automaticamente se a cotação passar pelo preço limite sem ser preenchida

Stop Loss Garantido – envia um pedido cujo cumprimento é garantido dentro dos parâmetros solicitados, desde que a cotação passe por esse preço

Fechar tudo – envia uma ordem para fechar todas as posições em aberto com os melhores preços disponíveis. Isso pode incorrer em derrapagem excessiva em condições de mercado em rápida mudança

O Forex Broker oferece treinamento e ferramentas de negociação?

Corretoras de renome oferecem uma variedade de recursos para que os clientes tomem decisões mais inteligentes e melhorem suas habilidades de negociação. Procure uma seção educacional no site com diversos webinars e tutoriais sobre os fundamentos dos mercados cambiais, pares de moedas populares e forças de mercado que geram pressão de compra ou venda. Esses materiais devem incluir informações detalhadas sobre como os bancos centrais afetam os mercados de câmbio quando aumentam ou diminuem as taxas de juros e como os comerciantes podem se preparar para esses eventos periódicos.

A seção educacional também deve fornecer instruções sobre as plataformas de negociação, pares de moedas e tipos de ordens de mercado da corretora. Procure por vídeos, manuais ou outros tutoriais que mostram como construir listas de observação personalizadas, configurar gráficos técnicos e exibir telas de cotação fáceis de ler. Esses materiais de instrução também devem explicar como acessar notícias e pesquisas diretamente de plataformas para que você não tenha que navegar na Internet em busca de informações.

Ferramentas extensivas de pesquisa e análise econômica devem destacar os pares de moedas que podem oferecer as melhores oportunidades de lucro a curto prazo. Esta seção deve oferecer comentários gratuitos de terceiros e percepções de especialistas do setor, bem como notícias em tempo real e webinars ao vivo. Procure pesquisas que abrangem todo o mundo, e não apenas os mercados locais, e fornecem um calendário econômico diário abrangente que lista todos os lançamentos econômicos que movimentam o mercado em todo o mundo.

O comércio social ganhou enorme popularidade nos últimos anos e agora está disponível na maioria dos corretores de renome. Esse recurso permite que os titulares de contas interajam uns com os outros por meio de um hub social, compartilhando ideias de negociação, estratégias e percepções. Alguns centros sociais levaram esse conceito um passo adiante, oferecendo uma interface de troca de cópias que permite que você imite as decisões de compra e venda de outros clientes.

Os melhores centros sociais apresentarão algum tipo de sistema de classificação que permite aos clientes acessar os membros mais prolíficos com facilidade. Esses contatos podem ser extremamente úteis na personalização de plataformas de negociação, que geralmente apresentam interfaces de API que permitem complementos de terceiros. É ainda mais útil quando o corretor fornece uma biblioteca complementar abrangente, com contribuições que tornam o gerenciamento de negociações uma tarefa mais fácil.

Conclusão

Não tenha pressa ao procurar um corretor forex porque uma decisão errada pode custar caro. Os melhores corretores oferecerão recursos robustos, baixos custos de negociação e acesso ao sistema interbancário mundial. Eles também lidarão com seu dinheiro com cuidado, mesmo se você abrir uma pequena conta na esperança de transformá-la em uma pequena fortuna por meio de suas habilidades de negociação.

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